資産運用

【長期投資】を成功させるコツは「○○○○」を持つこと

オクト
オクト
長期投資って、買った株を長く持つことじゃないの?
カイト
カイト
株主優待に関してはその通り

株主優待投資は、配当と優待品(金券)を合わせた金額を再投資して資産を殖やしていく手法です。

地道な作業ですが、当然ながら安定収入(キャッシュフロー)となりますので、継続していくことは大変重要です。

【株主優待】買ってはいけない銘柄と時期、おすすめ優待品は一択!「優待タダ取り」や「つなぎ売り」の推奨は、証券会社が手数料を取りたいだけ。多くの人が勘違いしている株主優待の本当のおススメ銘柄を紹介します。...

 

ただ、ここではもう少しリスクを取って資産を殖やしていく方法をご紹介します。

例えば、数年以内、早ければ今年中に投資資金を4倍にする方法はいかがですか?

(僕は最近もこの手法を成功させています)

オクト
オクト
、、、知りたいけど危ないんでしょ?
カイト
カイト
投資の世界で使う「リスク」という単語は「危険」という意味ではありません

リスクとは「ブレ幅」のことです。

例えば、千円の利益を得ようとするなら、千円を失う可能性を許容する必要があります。

カイト
カイト
この場合、リスクは千円です

同様に、100万円の利益を得ようとするなら、100万円を失う可能性を許容する必要があります。

カイト
カイト
この場合、リスクは100万です

大きな利益を得ようとすると、同時に大きな損失を受ける可能性を許容しなければいけないということです。

これはどんなケースにも当てはまります。

オクト
オクト
出来ればローリスクハイリターンで、、、
カイト
カイト
お金持ちじゃない人は、ある程度リスクを取らないと一生貧乏人だよ

お金持ちはリスクを極力嫌います。

それは、お金がたっぷりあるので数%の利回りでも十分だと感じているからです。

例えば、1億円の資産があれば年5%で運用しても、毎年500万円のキャッシュフローがあるということです(税金は考慮せず)。

カイト
カイト
いや、地道にキャッシュフローを増やして孫の代に裕福になってくれればいいと言うのなら、帰ってもらって結構です
オクト
オクト
、、、とりあえず、話を聞こうじゃないか
カイト
カイト
リスクを取ると言っても、何も無謀な投資をしようというのではありません

 

ここで紹介する長期投資に必要なものは、ズバリ「信念」です。

 

オクト
オクト
明けましておめでとう!
カイト
カイト
それは「新年」
信念とは「それが正しいと堅く信じ込む心」です

 

長期投資を成功させるコツは「信念」を持つこと

長期投資を成功させるコツは「信念」を持つこと

 

人類は、産業革命、IT革命、AIなど次々と新しいモノを生み出し、発展させてきました。

その結果、世の中はドンドン新しいモノやサービスが生まれて便利になっています。

子供の頃にはスマホが生まれるなんて想像もしていませんでした。そして、これからも世界は発展し、成長し続けるでしょう

成長し続けるのならば、当然ながら投資すれば儲かるというわけです。

 

カイト
カイト
長期投資は明るい未来への投資なのです
オクト
オクト
でも、未来に投資するって、どうやるの?

 

今まで封印してきましたが、ついに「この時」がやって来たようです。

 

カイト
カイト
ズバリ、ダウを買います
オクト
オクト
ダウ? 何それ?

 

ダウとは、アメリカの株価指数です。

暴落時は「ダウ」を買え! 一攫千金の大チャンス!!

「株式市場が暴落した時に、買うと儲かるって言うけど一体何を買ったらいいの?」

となりますよね?

当サイトのタイトルは「シンプル・トレード」です。

ですから、すぐに言います。

答えは一つ! 「ダウ」を買いましょう!

長期投資に限らず、投資で成功するための最大のコツは、

売買タイミングを間違えないことです。

売買タイミングさえ良ければ大体儲かります。

 

オクト
オクト
タイミングって?
カイト
カイト
長期投資に限って言えば暴落時です。
オクト
オクト
〇〇ショックとか言われる時?
カイト
カイト
そう、多くの人が投げ売りするバーゲンセールの時です。

「ダウ」とは?

正式名称:ダウ・ジョーンズ工業株価平均

日刊経済紙「ウォールストリート・ジャーナル」の発行元「ダウ・ジョーンズ」社が算出しているアメリカの代表的な株価指数です。

ダウはどのように算出されるの?

30銘柄の株価の合計÷30÷除数=ダウ

ダウの構成銘柄30社とは?

米国市場に上場している企業の中から業種や成長性などを基準に選ばれています。
※一部と言わずに超優良企業群を全部紹介します。

まずは、説明不要の企業。

  • Apple
  • Microsoft
  • Intel
  • IBM
  • ウォルト・ディズニー
  • コカ・コーラ
  • P&G
  • VISA
  • アメックス
  • マクドナルド
  • NIKE
  • ボーイング
  • キャタピラー
  • ジョンソン・エンド・ジョンソン
  • ファイザー

ここから下は投資をしている人は知っている企業

  • ゴールドマンサックス
  • JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー
  • トラベラーズ
  • エクソンモービル
  • シェブロン
  • メルク
  • ユナイテッド・ヘルス
  • 3M
  • レイセオン・テクノロジーズ
  • ウォルマート・ストアーズ
  • ウォルグリーン・ブーツ・アライアンス
  • ベライゾン・コミュニケーションズ
  • シスコシステムズ
  • ダウ
  • ホーム・デポ

 

ダウに投資するメリットは?

ダウは、市場を支配し続けるような成長性の高い優良企業で構成されています。仮に力が落ちてきた企業があると力のある企業に入れ替えられます。つまり、

  • 米国が推薦する銘柄群に投資できる
  •  →自分で銘柄を選ぶ必要が無い。
  • 30社に分散投資するとの同じ効果
  •  →そもそも業績が危うい企業はダウに残れない。

(↓過去10数年のダウのチャート)。

ダウのチャート

ダウは、いずれ30000ドルを超えていくでしょう。

なぜ米国の株価指数を買うのか?

アメリカは基軸通貨であるドル世界一の軍事力を持つ、いわゆる世界の覇者です。

人口も増加していて、消費意欲が旺盛な国民性です(GDPの約6~7割が個人消費です)。

 

オクト
オクト
それは頼もしい
カイト
カイト
どこかの国は超高齢化と少子化で人口が減る一方、そして消費は外国人頼み、、、
オクト
オクト
あっ、また毒吐いたっ!
カイト
カイト
アメリカ人投資家は「株式投資では負けることの方が難しい」と言っています

 

ですから、アメリカの株価指数である「ダウ」は十分に最高値を更新する力があるので、暴落後に買えば大チャンス!!!

というわけです。

ダウをどうやって買うのか?

これはCFDを買います。

オクト
オクト
CFD? 投資信託じゃダメなの?
カイト
カイト
おっ、いつの間にそんな単語を、、、
オクト
オクト
勉強してるんだよ

 

投資信託を検索するとイカのように書かれています。

「投資信託(ファンド)」とは、一言でいえば「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。

「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。

by投資信託協会

 

そして、コストについてはイカのように書かれています。

まず、投資信託を購入する際、投資家は販売会社に「購入時手数料」を支払います。

加えて、運用期間中は信託財産から間接的に「信託報酬」が差し引かれます。これは運用にかかる費用、運用報告書の作成費や発送費、資産の保管のための費用などをまかなうもので、運用会社・販売会社・信託銀行の3者で配分されます。

さらに信託財産からは、「監査報酬」「売買委託手数料」などの費用が差し引かれます。

また、換金時に「信託財産留保額」がかかるファンドもあります。

by投資信託協会

 

オクト
オクト
手数料が一杯かかるの?
カイト
カイト
投資信託は手数料を取るための商品です
オクト
オクト
あっ毒吐きそう
カイト
カイト
投資信託は利益を出すと解約する人が増えるので微妙に運用成績をマイナスにして手数料を取り続けるための商品なのです

注※あくまでも個人の感想です

オクト
オクト
やっぱり毒吐いたっ

 

それをお人よしの日本人は「プロが運用してるのに儲からないなんて、やっぱり投資って難しいんだ」と考えます。

そして、投資から距離を置き、労働者のまま生涯を、、、。

カイト
カイト
つまり投資信託は手数料を取るプロが運用しています

注※あくまでも個人の感想です

当サイトのテーマは「資産運用をDIYしよう!」です。

大切なお金です。自分で運用した方が良くないですか?

CFDとは何?

イカの記事で世界一分かりやすく紹介しています。

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ダウを買うのに、いくら必要?

必要証拠金は毎週変わります。

現在の証拠金はこちらで確認できます。

 

いくら儲かる?

例えば、現在ダウCFDの価格が24000ドルだとします。

30000ドルを超えると考えますので、利益は1枚につき60万円です。

必要証拠金が15万円だとすると「4倍」になります。

オクト
オクト
あっ、本当に4倍だ
カイト
カイト
因みに、ダウは2020年3月末~4月頭に18000ドルから24000ドルまで6000ドル上昇しています。この上昇でも大分稼げましたよ

 

どのように運用すればいいの?

「世界は必ず発展し、成長し続ける」=「ダウは必ず最高値を更新する」という「信念」で持ち続けます。

カイト
カイト
ここが揺らぐと持ち続けられないと思います

CFDは配当がもらえますので、その点でも長期投資に適しています。

 

リスクについて

ダウには倒産という可能性が無いので「0ドル」になることはありません。

100年に1度の大暴落と言われた「リーマンショック」の時は55%下がり、約6500ドルになりました。

ダウのチャート

仮に、24000ドルから55%下げると10800ドルです。

上の図の価格帯別出来高を見ても10000ドルあたりでは下げ止まりそです。

ですから、ここが下値限界値と想定します。

24000-10000=14000

つまり、24000ドルでダウCFD1枚を買って10000ドルまで下がった場合、140万円の含み損になります。

証拠金と合わせて160万円くらいあれば、ダウの高値更新を夜もグッスリ寝ながら待つことができます。

(14000ドル下げるリスクがあるのなら、14000ドル上昇する可能性もあるわけです)

そして、もし10000ドルまで下げるようなことがあれば、狂喜乱舞して買い増ししましょう。

10000ドル付近で買えれば、30000ドルを超えた時にダウCFD1枚につき200万円の利益になります。

このように考えると、1億円くらいあれば1000ドル下がることにナンピンして行けば最後には必ず勝ちます。

 

配当はいくらになる?

2019年の1年間持ち続ければ、ダウCFD1枚につき配当金は64289円でした。

まとめ 長期投資の5ステップ

1.知識

  • 1987年ブラックマンデー
  • 1990年湾岸戦争
  • 2001年ITバブル崩壊
  • 2008年リーマンショック

これらを乗り越えダウは最高値を更新してきたと知る。

2.理解

世の中は今後も発展し、成長し続ける、そしてダウは最高値を更新し続けるという「信念」を持つ。

コロナショックが長引いて大不況となっても、2028年には、ロサンゼルス五輪もあるので大丈夫と「信念」を持つ。

3.実践

  • 暴落時に買う。
  • リスクを把握し、備える。
  • 具体的には、ダウが10000ドルになったとしても買い増しできるお金を準備する。
オクト
オクト
そんなお金無いよ
カイト
カイト
投資資金の作り方はいずれ記事を書きます
【知らないと大損】お金を「もらって」商品を手に入れる方法クレカの勧誘員は、1件契約を取るごとにインセンティブをもらいます。このインセンティブを自分がもらえる「知る人ぞ知るサービス」があります。そのサービスとは?...

4.継続

配当が出るので最高値を更新するまで持ち続ける。

5.伝達

この手法を子供や周りの人にも伝える。

ダウに投資する人が増えれば、ますますダウが上がるw

※投資はあくまでも自己判断でお願いします。

僕は実際にダウCFDを仕込んでいます。

カイト
カイト
この記事を書いた以上、今日(2020年4月14日)買い増ししました。分かりやすくするために新たに別口座です。ダウ30000ドル超えまで持ち続けますよ

↓3日後(更に3枚買い増ししました)

1枚購入につき160万円口座にあれば放置で構いませんが、ダウの1万ドルまでの下落に耐えられないという場合は下落局面で売って「両建て」にし、下げ止まりそうなら「売りを外す」という方法もあります。

「買い」は維持したまま、新規で「売り」、その後売った分だけを「決済」します。

↓画面は合計8枚「売り」→その後、8枚を「決済」したものです。

↓最初から「保持」していた「買い」の6枚は残ります。

日々のトレード方針にもたまには書くかもしれません。

CFD・先物【差金決済取引】を学び、レバレッジで大きく稼ごうCFD・先物・差金決済取引・レバレッジについて、世界一分かりやすく解説します。「知らないなんて、もったいない」その魅力のすべてを余すところなくお伝えします。...