資産運用

CFD・先物【差金決済取引】を学び、レバレッジで大きく稼ごう

株主優待投資は、配当というキャッシュフローを生み出しますが、お金持ちになるのに時間がかかります。

また長期投資は、ある程度まとまった資金が無いと大きくは稼げません。

人生には限りがありますので、やはり「なるべく早く、自分のこの手で大金をつかみたいっ」というお気持ちも痛いほど分かります。

しかし何事も一朝一夕には結果は出ません。成功するためには5ステップが必要だとご理解の上、CFD・先物にチャレンジして頂ければと思います。

人生を変える「成功するための5ステップ」仕事・恋愛・勉強・スポーツなど「頑張ってるのに上手くいかない」ってことってありますよね。そんな悩みをスッキリ解決! 明日からは成功へと一直線ですよ!...

 

オクト
オクト
CFDって何? ンパクト・ロッピー・ィスク?
カイト
カイト
君、いつの時代の人?
オクト
オクト
「先物」って「漬物」の親戚?
カイト
カイト
先物は絶対に塩漬け厳禁!
オクト
オクト
レバレッジって何? キリン?
カイト
カイト
それはビバレッジ
オクト
オクト
サキンケッサイってアフリカに行くの?
カイト
カイト
それはサキンクッサク(砂金掘削)

 

となりますよね?

 

オクト
オクト
いや、ならないでしょ
カイト
カイト
僕が毎日当サイトで公開しているのは「日経平均(先物・CFD)」のトレード方針です
CFD・先物 共通のメリット
  • ゲーム感覚でお金が稼げる(公営カジノで遊ぶようなものです)
  • 少ない資金で大儲けできる(貧乏人が金持ちを目指せます)
  • ほぼ24時間取引可能(空き時間に取引できます)
  • 売りから取引を始められる(相場の暴落時でもガッツリ稼げます)
  • 現物株の損失回避に使える(下落時に売っておけばいいだけ)
  • 災害時にも強い(不動産などと違い瞬時に現金化できます)
  • 分散投資の必要がない(倒産の心配がありません)

オクト
オクト
是非やりたいっ!
カイト
カイト
トレードの「コツ」を知らないと勝てません、フフフッ
CFD・先物 共通のデメリット
  • 必要な知識が無いと瞬殺される(相場から即退場)

オクト
オクト
うっ、、、!
CFDだけの魅力
  • 日本の祝日でも取引できる
  • 海外の指数を円で取引できる(為替を考えなくて良いです)
  • 買いなら配当がもらえる

カイト
カイト
僕は差金決済取引を考えた人にノーベル賞を上げたいほど感謝しています

SBI証券

【CFD・先物】差金決済取引について世界一分かりやすく解説

【CFD・先物】差金決済取引について世界一分かりやすく解説
オクト
オクト
差金決済取引って何? もう漢字ばっかりで無理っ!

投資用語って、説明読んでも全然頭に入ってこないですよね。

カイト
カイト
安心して下さいっ! はいてます、、、
オクト
オクト
ボカっ! 古い

 

・・・当サイトのタイトルは「シンプル・トレード」です。

「CFD・先物=差金決済取引」について世界一分かりやすく解説しましょう。

(実は後悔、、、証券会社にリンク貼れば良かった、、、)

No.1ネット証券ではじめよう!株デビューするならSBI証券

CFD(Contract For Difference)とは?

「Contract=約定・契約」
「Difference=差」

という意味で差金決済取引のこと。

 

オクト
オクト
サッパリ分からないよ
カイト
カイト
ちょっと見方を変えましょう

 

株価指数差金決済取引CFDと言い

為替差金決済取引FXと言います。

 

カイト
カイト
つまりCFDとFXは兄弟なんです
オクト
オクト
おっ! 雰囲気つかめたかも

CFDは「くりっく365」、FXは「くりっく365」とも呼ばれます。

これらは東京金融取引所の商品です。

日経平均先物は大阪証券取引所の商品です。

※CFDや先物を取引するには「先物口座」を開設する必要があります。

SBI証券の日経225

 

株価指数とは?

株価指数とは「取引所全体」や「特定の銘柄群」の株価の動きを表すものです。

・TOPIX(トピックス、東証株価指数)=東証第一部に上場している全銘柄から算出されたもの。

日経225(日経平均株価)=東証第一部上場企業の中から225銘柄を選んで算出されたもの。

カイト
カイト
CFDでは「株価指数」を1つの銘柄として取引します

CFDの主な種類には「日経平均(日本)」の他に「ダウ(米国)」「DAX(独国)」「FTSE(英国)」があります。

カイト
カイト
CFDでは「海外指数」を円建てで取引できます

つまり、本当は儲かっているのに「円高だから損した」「円安だから損した」ということがありません。

オクト
オクト
それってサイコーじゃん

 

因みに、先物の主な種類には「日経平均」「TOPIX」があります。

 

なぜ株価指数を取引するのか?

男性の口コミ
男性の口コミ
投資をやってみたいけど、1つ1つの会社のことを詳しく調べるのって面倒臭いよなぁ
オクト
オクト
誰っ!?
男性の口コミ
男性の口コミ
俺は日本人だから、日本の景気が良いか悪いかなら何となく分かるよな。あぁ、日経平均が取引出来たらいいのに、、、
カイト
カイト
なんてことから日経平均の取引が始まったんです、多分
オクト
オクト
多分かよっ
カイト
カイト
とにかく日経平均を1つの銘柄として取引するってことです

 

値動きと損益について

実際の差金決済取引について見ましょう。
※2020年4月中旬時点(日経平均株価19,000円)で話を進めます。

例えば、日経平均株価が19,000円の時に買って、19,010円の時に売れば、1000円の利益となります。

逆に、日経平均株価が19,000円の時に買って、18,990円の時に売れば、1000円の損失となります。

 

10円の値動きで1000円儲かるということは、実際には日経平均という商品を1,900,000円で買って、1,901,000円で売っていることになります。

でも、190万円なんて、なかなか用意できないですよね。

オクト
オクト
日経平均を取引したいけど190万円もいるのかよっ

ってなります。

カイト
カイト
そこで証券会社から提案がありました

 

証拠金とは?

証券マン
証券マン
口座に担保を入れてくれれば、190万円の取引をさせてあげますよ
オクト
オクト
誰!?

 

担保についてです。

銀行からお金を借りる時に家とかを担保にしますよね。

そして、万一お金が返せなくなれば、家を取られます。この担保を証券業界では「証拠金」といいます。

この証拠金の額は毎週変わります。

どのように変わるかというと、大体1日に動く値動きの2倍くらいと考えて下さい。

 

証券マン
証券マン
今は、1日の値動きは650円くらいだから、担保はその2倍の13万円でいいですよ。
オクト
オクト
13万円で190万の取引をさせてくれるの!?
証券マン
証券マン
はい。それで1万円儲かったら口座に1万円入れてあげます、その代わり1万円損したら口座から1万円引きますよ

 

これなら「差額」だけ「決済」する「取引」となります。

これが差金決済取引というわけです。

因みに「先物」も理屈は同じです。

ですから、毎日1000円も動く相場が続くとCFDを1枚取引するのに証拠金が20万円くらい必要になります。

証券マン
証券マン
お客様が出した損失全額と手数料さえ頂ければ結構です。ですから190万円を入金して頂く必要はありません
オクト
オクト
ありがとうっ!
証券マン
証券マン
業界ではこのシステムを「レバレッジ」といいます
オクト
オクト
キリン、、、
カイト
カイト
それはビバレッジっ!!

 

レバレッジとは?

カイト
カイト
「てこの原理」の「てこ」のことです

少ない資金で、大きな金額の取引をすることを「レバレッジ」を使うと言います。

現物株の取引は、額面分必要なのでレバレッジ1倍です。

信用取引は、口座残高の3倍までの取引が可能なのでレバレッジ3倍です。

CFD・先物では、証拠金13万円で190万円の取引が可能なので、

190万円÷13万円=14.62

カイト
カイト
レバレッジ14.62倍です

値動きが落ち着き、証拠金が下がればレバレッジが40倍くらいになる時もあります。

オクト
オクト
キリン、サイコーっ!

 

差金決済取引の「最大の魅力」は?

※CFDも先物も取引単位は「枚」です。

2枚で取引すれば10円の値動きで1000円×2枚=2000円の損益が発生します。

つまり、自分が勝てるトレード手法を持っていれば、枚数を増やすだけで稼ぐお金も加速度的に増えていきます。

カイト
カイト
現物の株取引には無い、このスピード感が大きな魅力です

SBI証券の日経225

「売りから」取引を始められるとは?

投資と言えば「将来性が見込めそうな会社の株を買い、その会社の業績が良くなり、株価が上がったら売って、その売買差益で儲ける」というのが一般人の認識だと思います。

しかし、CFDや先物では、値下がりしそうと思えば19000円で売った後、18000円で買い戻せばプラス1000円の利益となるといった風に「売りから取引を始める」ことも出来ます。

「買い」から始めても「売り」から始めても違いは全くありません。

【取引の始め方の操作手順】

「新規(取引開始)」を選び→「買」か「売」を選び、「数量」を入れ→「注文」を押す。

カイト
カイト
手順に違いが無さ過ぎて、「売り」と「買い」を間違える「誤発注」も稀にやってしまいます 

売りから取引を始められるので、景気の良し悪しに関わらず、いつでも稼ぐチャンスがあるというのが魅力なのです。

また、現物株をたくさん持っていて「今後相場が下がりそう」と思った時に、全ての現物株を決済するのは大変ですよね。

カイト
カイト
そんな時に、先物やCFDを売って持っておけば、損失をカバーすることもできます

 

追加証拠金(おいしょう)とは?

イカはSBI証券の場合です。

証拠金(担保)が足りなくなると追加証拠金(おいしょう)が必要となります。

CFDの場合は、毎朝の終値時点で証拠金が不足していれば追証発生となり、不足分を当日17時半までに入金しなければなりません。

先物の場合は、取引時間中に一瞬でも証拠金が不足すれば追証発生となり、翌営業日の15時半までに発生した不足額を入金しなければなりません。

追証が払えない人が出てくると証券会社は困るので、1日に動く値幅の2日分くらいを担保として預かるわけです。

オクト
オクト
なるほど、翌日までに入金しない人がいるから2日分の証拠金が必要なんだ
証券マン
証券マン
お分かり頂けましたか?
オクト
オクト
分かったよっ

 

追加証拠金発生の仕組みとは?

例えば、先物(mini)1枚を取引するのに必要な証拠金が13万円とします。

口座に20万円入れて、日経平均先物(mini)を1枚購入します。

その後、日経平均が710円下げるとします。

つまり、7万1千円の含み損となります。

この時、口座の20万円-必要証拠金13万円-含み損7万1千円=マイナス1千円となります。

この時点で追証発生です。

仮に、そのあと日経平均が値を上げ、含み損が解消されても口座には不足した分(このケースだと1千円)を入金しなくてはなりません。

※CFDは、取引時間中ではなく終値時点で追証判定がされます。ただし、必要証拠金維持率が70%未満となると取引時間中に強制決済(ロスカット)されます。

また証拠金は変動しますので、証拠金が増加した時に口座の残高が不足しても追証となります。

※証拠金の変動時間は【CFDは毎週月曜日8:30】、【先物は毎週月曜日16:15】です。

カイト
カイト
実際には、そんなギリギリのお金で取引する商品ではありません

暴落時には、証拠金は20万円以上になることもあります。

ですから、最低でも口座に50~100万円はないと冷静なトレードは無理です。

オクト
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貧乏人はお断りってか!?
カイト
カイト
あぁ、そうだよっ!!

【差金決済取引のイメージ】

差金決済取引
カイト
カイト
小銭を握りしめて、このテーブルに座れますか?
オクト
オクト
うっ、、、

 

先物の種類と取引期限は?

先物には「ラージ」と「mini(ミニ)」の2種類あります。

「mini」は、CFDと同じく10円の値動きで1000円の損益が発生します。

「ラージ」は「mini」の10倍で、10円の値動きで1万円の損益が発生します。つまり、証拠金も「mini」の10倍必要です。

カイト
カイト
先物とは、文字通り「日経平均の、先(未来)の物(値段)を取引するということです

「mini」の商品ラインナップは、1月限(いちがつぎり)、2月限、3月限、、、、という風に毎月第2金曜日が締め日の商品が最大4年先まであります。

カイト
カイト
締め日のことを「清算指数算出日(SQ)」と言います
オクト
オクト
また漢字ばっか
カイト
カイト
一番早く締め日がくる商品を期近(きぢか)と言い、通常は期近を取引します

因みに「ラージ」の商品ラインナップは、3.6.9.12の3か月単位となります。

ですから、「mini」においても、今が2月なら3月限(さんがつぎり)、4月なら6月限といった風に3か月ごとの先物を取引するのが一般的です。

3.6.9.12月の第2金曜日は特別清算指数算出日(MSQメジャーエスキュー)と言われ、朝9時以降に日経225の全銘柄が取引成立した価格を元に、その時の先物価格(最終的に決済される金額)が決定されます。

ただ、売買は前日木曜日の15時15分までしか出来ません。

 

CFDの種類と取引期限は?

CFDの種類は、1年ごとに1種類です(2020年10月スタート)。

取引期限は、毎年9月第2金曜日~翌年12月第2金曜日(海外指数の商品は第3金曜日)の最長15か月となります。

最終決済価格は、先物のSQ値(清算指数)と同じ額となり、CFDでは「リセット値」と呼ばれます。

 

CFDと先物の違いは?

商品CFD先物(mini)
手数料0円
(DMM証券)
27.5円
(SBI証券)
取引時間8:30~6:00
(米国夏時間
5:00)
祝日取引可能
8:45~15:15
16:30~5:30
祝日取引不可

 

参考までに

※CFD[日経225]を1年間1枚保有していた場合の配当は43750円(2019年実績)。

CFDは「買い」をした場合、配当が貰えて金利を支払います。
逆に「売り」をした場合、金利が貰えて配当を支払います。

※金利については、ポジションを(翌日に)持ち越した際に発生します。

※配当については、ポジションを(権利付最終日に)持ち越した際に翌日に付与されます。

金額は予想配当から算出され、3月・9月の権利付最終売買日に買い持ちしていると多く貰えますが、CFDの価格自体は配当落ちした価格となります。

カイト
カイト
個人的には「日経225の」CFDにおいては売買差益狙いで配当・金利は意識していません

SBI証券で先物取引をするメリット

SBI証券には、先物取引において他の証券会社には無いメリットが2つあります。

HYPER先物

セッション(8:45~15:30、または16:30~5:30)内で取引を完結させることで、1枚あたりの必要証拠金が通常の1/2になります。

※注文前に「通常注文」か「HYPER」のいずれかを設定します。

J-NETクロス取引

取引所に直接発注するよりも有利な価格で取引できる可能性があるサービスです。

J-NETクロス取引

※注文画面で、JーNETクロスを「優先する」を選ぶと利用できます。

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